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互联网金融机构的反洗钱内部控制演化博弈分析 下载：55 浏览：448

吴倩 《金融研究杂志》 2020年7期

摘要:
洗钱活动降低金融市场稳定性,增加金融机构运营和法律风险,削弱政府经济调控效果,严重阻碍了国家经济的健康发展。本文基于有限理性假设,从内外部力量影响分析角度着手,构建外部监管机构与互联网金融机构、互联网金融机构管理层与反洗钱风控部门的演化博弈模型,研究如何完善互联网金融机构的内部控制。结果表明,监管机构的监管成本、严格监管带来的社会效益以及宽松监管带来的效用损失是影响互联网金融机构改进反洗钱内控制度的主要因素。互联网金融机构纵容洗钱行为的主要原因是消极改进互联网反洗钱内控制度带来的超额利润。为解决互联网金融机构的纵容态度,需要提高监管部门的监管水平,健全社会监督机制,推动互联网金融行业自律和创新应用反洗钱监测技术等。这些结论为互联网金融机构完善反洗钱内部控制提供了理论参考。

社会组织洗钱风险及国际监管经验启示 下载：36 浏览：426

郭勇 赵艳 谢露 王效瑜 《金融研究杂志》 2019年12期

摘要:
2017年,我国对履行反洗钱义务的非营利组织作出了界定。本文在研究社会组织洗钱风险的基础上,借鉴美国、英国、澳大利亚等国在该领域的监管实践与经验,为完善我国社会组织反洗钱监管提出三点启示。

互联网金融行业反洗钱监管问题研究 下载：39 浏览：425

唐谏珍 《金融研究杂志》 2019年10期

摘要:
近年来,以互联网支付、移动支付等为代表的互联网金融的崛起,带来了资金渠道、支付方式和用户习惯等多方面的重大变革,其在颠覆传统金融业的同时,也给反洗钱监管带来困难。本文基于国内外理论研究和实践经验,分析我国互联网金融发展对客户身份识别、交易真实性审核、可疑交易监测等方面的挑战,提出构建我国互联网金融平台反洗钱监管框架体系的研究思路、基本架构和实施路径。

金融科技在反洗钱中的应用对策 下载：167 浏览：1350

杨伟静 席洋 高策 《金融研究杂志》 2022年6期

摘要:
随着技术的提升，金融市场的扩大，越来越多的人投入到了金融行业领域中，但是与此对应的风险也在加大——“洗钱”现象；同样，日趋严峻的监管和风险形势对金融机构反洗钱工作提出了巨大的挑战，金融机构急需提升监管以及反洗钱的数据分析等方面的科技能力。本文主要从金融机构中洗钱的现象出发，分析反洗钱的主要内容。在此基础上，本文主要运用大数据分析、人工鱼群理论、云科技等领域的技术剖析金融机构中进行反洗钱工作的难题以及寻求最优的解决方法，净化金融市场。
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