随着经济和技术的快速发展，不同的金融技术、金融创新都在随之而产生，对此对系统性金融风险的防范也越来越重要。而基于政府审计的独立性，全局性等作用，在防范系统性金融风险上有其独特的效果。本文从三个方面分别是政府审计防范系统性金融风险的理论研究、实证研究以及现代大数据金融审计的发展研究进行评述。

基于2020年1月10日至2021年5月31日75家金融机构的面板数据，利用面板分位数回归方法研究突发公共卫生事件与网络舆情对系统性金融风险的影响。研究表明：突发公共卫生事件对系统性金融风险的影响在中低分位点表现为抑制作用，而在高分位点时表现为促进作用，消极网络舆情对系统性金融风险在高分位点具有促进作用。

系统性金融风险具有高传染性、强破坏性等特征，准确把握我国系统性金融风险的现状，识别和防范系统性金融风险的发生，能够确保我国金融体系的平稳运行，具有重大的意义。本文首先对我国系统性金融风险的形成和来源进行分析，然后构建金融压力指数来测度我国的系统性金融风险水平，最后为我国系统性金融风险的防范提供对策建议。

对于经济或金融的初始冲击可能来源于经济运行周期中的正向因素，例如技术创新、宏观政策的宽松等。在经济繁荣时期，技术创新会使得生产力得到极大提升，产出随之增加。同时，国家或政府层面出台的各项宽松政策，包括货币政策、财政政策和监管政策等，在促进经济大力发展的同时，也埋下了风险的根源。例如从20世纪90年代到美国次贷危机前，被称为美国的“大稳健时代”，这段时期，美国的信息技术突飞猛进，同时期的美国政府也采取了一系列宽松的宏观政策，这也为后来的经济金融危机埋下了隐患。鉴于此，本文对金融行业间的系统性金融风险溢出效应进行了分析探讨，仅供参考。